Investičný manažment vs. We alth Management
Kľúčový rozdiel medzi správou investícií a správou majetku je v tom, že správa investícií je všeobecný pojem pre profesionálnu správu aktív, najmä cenných papierov vrátane akcií a dlhopisov, zatiaľ čo správa majetku je široká oblasť, ktorá zahŕňa správu investícií ako súčasť to. Investičný manažment sa v podstate zaoberá nákupom a predajom cenných papierov spôsobom, ktorý investorom prináša optimálne výhody. Naproti tomu správa majetku je typom profesionálnej služby, ktorá prináša kombináciu služieb, ako sú investičné poradenstvo, finančné a daňové služby, právne služby a služby plánovania nehnuteľností na organizačné alebo osobné zlepšenie. Medzi riadením investícií a správou majetku sú značné rozdiely, ale kľúčový rozdiel je v úrovni finančných služieb poskytovaných každým systémom.
Čo je investičný manažment?
Ľudia investujú do rôznych nástrojov so zámerom splniť rôzne investičné ciele, ako je zisk a výhody. Správa investícií je profesionálna služba, ktorá zahŕňa poskytovanie poradenstva pri nákupe a predaji cenných papierov, ako sú dlhopisy, akcie, nehnuteľnosti atď. pre individuálnych a inštitucionálnych investorov, ako sú penzijné fondy, poisťovne, korporácie atď. riadenie investícií zahŕňa rôzne činnosti, ako je analýza finančných výkazov, výber akcií alebo aktív, implementácia investičných plánov a priebežné monitorovanie investícií.
Čo je We alth Management?
Správa majetku je typ služby poskytovanej profesionálmi v oblasti správy majetku, ktorý presahuje rámec správy investícií. Okrem poskytovania investičných poradenských služieb sa správa majetku zaoberá rôznymi službami pre svojich klientov vrátane koordinácie retailového bankovníctva, plánovania nehnuteľností, finančných a daňových služieb, právnych zdrojov atď. za jeden poplatok.
Pri porovnaní týchto dvoch konceptov je možné vidieť určité podobnosti medzi investičným manažmentom a správou majetku. Kľúčovým účelom oboch konceptov je poskytovať svojim klientom poradenstvo na získanie optimálneho úžitku z investície alebo inak.
Aký je rozdiel medzi správou investícií a správou majetku?
• Úroveň poskytovaných finančných služieb v oblasti investičného manažmentu je obmedzená len na správu investícií, portfólia alebo aktív. We alth Management poskytuje komplexné služby finančného plánovania pokrývajúce všetky súvisiace oblasti vrátane správy investícií.
• Hlavným cieľom investičného manažmentu je optimalizácia finančnej ziskovosti generovanej z investícií. Hlavným cieľom We alth Managementu je maximalizovať čisté imanie klientov.
• V oblasti investičného manažmentu je vzťah medzi poskytovateľom služieb a klientom obmedzený. V oblasti We alth Management existuje silný vzťah medzi dvoma stranami, tímom správy majetku a klientom, ktorý oceňuje potreby a priority klienta.
• V oblasti investičného manažmentu je rozsah poskytovaných služieb obmedzený na finančný aspekt. V oblasti We alth Management rozsah poskytovaných služieb pokrýva finančné aspekty, ako aj aspekty životného štýlu klientov.
Investičný manažment verzus We alth Management Summary
Investičný manažment a We alth Management sú dva typy profesionálnych poskytovateľov služieb. V rámci investičného manažmentu poskytujú profesionáli investičné poradenstvo pri nákupe a predaji rôznych cenných papierov. Na druhej strane, v oblasti správy majetku sú poskytovatelia služieb povinní poskytovať celý rad služieb, ako sú finančné a daňové služby, právne služby a služby plánovania nehnuteľností iné ako investičné poradenstvo. Preto je úroveň služieb poskytovaných ich klientovi odlišná, kde investičný manažment zvažuje len investičné aspekty, zatiaľ čo manažment majetku zvažuje všetky činnosti, ktoré vytvárajú bohatstvo pre konkrétneho jednotlivca.
