Kľúčový rozdiel – Fidelity vs Vanguard
Správa investícií prostredníctvom finančných poradcov sa v poslednom čase stáva čoraz populárnejšou, keď investičné spoločnosti spravujú veľké množstvo finančných aktív. Fidelity a Vanguard sú dve priekopnícke spoločnosti poskytujúce finančné služby v Spojených štátoch. Obe spoločnosti poskytujú množstvo služieb, od dôchodkových služieb až po správu majetku. Kľúčový rozdiel medzi Fidelity a Vanguard je v tom, že Fidelity ponúka investičné produkty, hlavne s filozofiou vysokého rizika a vysokej návratnosti, ktorá je vhodnejšia pre agresívnych investorov, zatiaľ čo Vanguard sa zameriava na poskytovanie lacného investičného portfólia vhodnejšieho pre konzervatívnych investorov. Obe spoločnosti ponúkajú svojim klientom širokú škálu investičných možností.
Čo je vernosť?
Fidelity Investments je americká nadnárodná spoločnosť poskytujúca finančné služby so sídlom v Bostone v štáte Massachusetts a v roku 2016 spravovala aktíva v hodnote 2,13 bilióna USD. Fidelity ponúka širokú škálu investičných možností od správy podielových fondov, životného poistenia, dôchodku služby investičného poradenstva. Fidelity prevádzkuje množstvo divízií na poskytovanie rôznych služieb a niektoré z fondov, ktoré najviac generujú príjmy, sú uvedené nižšie.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund je najväčší akciový podielový fond Fidelity spomedzi 452 podielových fondov a dokázal svojim investorom ponúknuť výnos 8,69 %. Tento výnos je vyšší ako výnos S&P 500 vo výške 7,41 %. (S&P 500 je index akciového trhu, ktorý počíta celkový výnos portfólia fondu. Ak individuálny fond poskytuje výnos, ktorý prevyšuje výnos portfólia fondu, príslušný fond má dobrú výkonnosť).
Obrázok 01 – Sídlo spoločnosti Fidelity v Bostone
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Toto je ďalší fond, ktorý prekonal výnosnosť NASDAQ Composite vo výške 9,68 % a dosiahol slušný výnos 12,45 %. FOCPX investuje do mimoburzových akcií, ktoré sú vysoko špekulatívne.
Fidelity pracuje s tromi modelmi portfólií vytvárajúcich príjem, a to konzervatívny príjem, vyvážený príjem a rastový príjem. Spomedzi rôznych alokácií aktív sa pre akciové dlhopisy a krátkodobé investície rozhoduje o Target Asset Mix (TAM).
Fidelity má významnú reputáciu ako firma vhodná pre agresívnych investorov v závislosti od investičného portfólia, ktoré ponúkajú. Ako dokazujú výnosy FCNTX a FOCPX, väčšinové fondy vo Fidelity generujú priaznivé výnosy. Keďže však vysoké výnosy musia byť podporené vysokými rizikami, investičné portfólio Fidelity nemusí byť vhodné pre konzervatívnych investorov. Okrem toho poplatky a výdavky účtované spoločnosťou Fidelity sú tiež vyššie, aby sa kompenzovalo inherentné riziko.
Čo je Vanguard?
Vanguard je americká spoločnosť zaoberajúca sa správou investícií so sídlom v Malverne v Pensylvánii, ktorá má v správe aktíva vo výške viac ako 4 bilióny dolárov. Podielové fondy a fondy obchodované na burze sú hlavné dva typy fondov, ktoré Vanguard poskytuje, pričom poskytuje aj maklérske služby, správu aktív a trustové služby. Vanguard ponúka dve triedy pre väčšinu svojich fondov: investorské akcie a akcie admirála. Akcie Admiral majú relatívne nižšie náklady, ale vyžadujú si vyššiu minimálnu investíciu, medzi 10 000 a 100 000 $ na fond.
Vanguard je obľúbenou investičnou voľbou pre investorov, ktorí uprednostňujú konzervatívny prístup k svojim portfóliám. Je to preto, že Vanguard ponúka portfólio s relatívne nízkym rizikom, pretože spoločnosť ponúka množstvo podielových fondov a fondov obchodovaných na burze (ETF), ktoré sú orientované na pevný príjem. Filozofia Vanguardu platí pri všetkých investíciách, pretože nižšie náklady vedú k lepším celkovým výnosom.
Vanguard, ktorý pôsobí s viac ako 320 fondmi, je známy aj svojou nízkonákladovou správou investícií s priemerným pomerom nákladov (náklady vynaložené investičnou spoločnosťou na správu fondu) 0,18 %. Príklady nákladových pomerov niektorých populárnych fondov spoločnosti sú nasledovné.
Aké sú podobnosti medzi Fidelity a Vanguardom?
- Fidelity aj Vanguard sú veľké investičné spoločnosti so sídlom v Spojených štátoch.
- Podielové fondy sú jednou z hlavných kategórií produktov vo Fidelity aj Vanguard.
Aký je rozdiel medzi Fidelity a Vanguardom?
Vernosť vs Vanguard |
|
| Fidelity ponúka investičné produkty hlavne s filozofiou vysokého rizika a vysokého výnosu, ktorá je vhodnejšia pre agresívnych investorov. | Vanguard sa zameriava na poskytovanie lacného investičného portfólia vhodnejšieho pre konzervatívnych investorov. |
| Vhodnosť | |
| Vernosť je vhodnejšou investičnou možnosťou pre agresívnych investorov. | Portfólio fondov Vanguard je vhodnejšie pre konzervatívnych investorov. |
| Cena a návratnosť | |
| Investičnou stratégiou Fidelity sú vysoké náklady na správu aktív podporené nadpriemernou návratnosťou. | Vanguard ponúka nízkonákladové investície s nízkymi pomermi nákladov na poskytovanie priaznivých výsledkov. |
| Typy fondov | |
| Väčšina prostriedkov vo Fidelity sú podielové fondy. | Vanguard ponúka vo svojom portfóliu podielové fondy aj fondy obchodované na burze. |
Zhrnutie – Fidelity vs Vanguard
Rozdiel medzi Fidelity a Vanguard možno pripísať najmä investičnému prístupu, ktorý každá zo spoločností používa; Fidelity viac riskuje s očakávaním vysokých výnosov, zatiaľ čo Vanguard má konzervatívnejší prístup, pretože ich investičná stratégia je vhodná pre investorov, ktorí sa vyhýbajú riziku. Obe spoločnosti sú však nesmierne úspešné a môžu pomôcť investorom vybudovať a spravovať bohatstvo pridaním hodnoty.
Stiahnuť PDF verziu Fidelity vs Vanguard
Môžete si stiahnuť PDF verziu tohto článku a použiť ju na offline účely podľa citácií. Stiahnite si PDF verziu tu Rozdiel medzi Fidelity a Vanguard
